“綠水青山就是金山銀山”，綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)。黨的二十大報(bào)告指出，必須牢固樹(shù)立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。

　　加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，綠色金融不可或缺。大力發(fā)展綠色金融，既是金融業(yè)積極履行社會(huì)責(zé)任、助力構(gòu)建人類命運(yùn)共同體、助推實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，也是金融業(yè)緊抓政策與市場(chǎng)機(jī)遇、推動(dòng)綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

　　據(jù)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，2022年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%，比上年末高5.5個(gè)百分點(diǎn)，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)，全年增加6.01萬(wàn)億元。

　　在政策的支持和推動(dòng)下，金融業(yè)持續(xù)加大投入和資源傾斜力度，不斷完善綠色信貸、綠色債券、綠色股票、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等產(chǎn)品體系，以金融力量助力“綠水青山”的底色越來(lái)越亮、“金山銀山”的成色越來(lái)越足。

　　綠色金融市場(chǎng)保持高速增長(zhǎng)

　　2022年，綠色金融實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。

　　綠色信貸在持續(xù)增長(zhǎng)的同時(shí)，結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化。來(lái)自人民銀行的數(shù)據(jù)顯示，2022年末，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為8.62萬(wàn)億元和6.08萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%。

　　其中，分用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為9.82萬(wàn)億元、5.68萬(wàn)億元和3.08萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)32.8%、34.9%和59.1%。分行業(yè)看，電力、熱力、燃?xì)饧八�生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額5.62萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)27.4%，全年增加1.15萬(wàn)億元；交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)綠色貸款余額4.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.8%，全年增加4546億元。

　　綠色債券方面，2022年我國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行綠色債券515只，同比增長(zhǎng)5.75%，規(guī)模達(dá)8720.16億元，同比增長(zhǎng)43.35%；截至2022年末，綠色債券累計(jì)發(fā)行規(guī)模達(dá)2.63萬(wàn)億元，存量規(guī)模1.54萬(wàn)億元。

　　與此同時(shí)，我國(guó)ESG公募基金規(guī)模超過(guò)500億元。根據(jù)Wind概念基金板塊統(tǒng)計(jì)，截至2022年11月末，我國(guó)累計(jì)成立的公募ESG投資基金已由2005年的兩只增加至289只，規(guī)模合計(jì)達(dá)到1532.89億元，較2021年末增長(zhǎng)6%。其中，純ESG主題基金規(guī)模為148.21億元，較2021年末增長(zhǎng)6.5%。

　　“2023年將成為中國(guó)綠色金融的又一個(gè)迸發(fā)之年，綠色融資結(jié)構(gòu)將繼續(xù)改善。”中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院執(zhí)行院長(zhǎng)王文表示，“2022年，資本市場(chǎng)相關(guān)政策都在為提升直接融資積極性奠定良好基礎(chǔ)，而加強(qiáng)綠色直接融資市場(chǎng)的發(fā)展，擴(kuò)大綠色債券、綠色基金、綠色股權(quán)等融資工具的應(yīng)用，有助于不斷引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入綠色金融市場(chǎng)，提高投資者的綠色市場(chǎng)參與度，滿足長(zhǎng)期綠色融資需求，進(jìn)一步改善綠色融資的期限錯(cuò)配問(wèn)題。”

　　政策持續(xù)提供充足助力

　　綠色金融的快速發(fā)展，離不開(kāi)各項(xiàng)政策的支持和引導(dǎo)。

　　“做好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，是未來(lái)金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的政策重點(diǎn)之一。” 興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示。

　　2022年4月，人民銀行召開(kāi)2022年研究工作電視會(huì)議時(shí)要求，要以支持綠色低碳發(fā)展為主線，繼續(xù)深化轉(zhuǎn)型金融研究，實(shí)現(xiàn)綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有序有效銜接，形成具有可操作性的政策舉措。

　　“G20發(fā)布轉(zhuǎn)型金融框架，為我國(guó)轉(zhuǎn)型金融政策體系構(gòu)建提供指引。”在魯政委看來(lái)，G20轉(zhuǎn)型金融框架五大支柱與人民銀行確定的綠色金融政策五大支柱具有高度一致性，有助于將綠色金融政策經(jīng)驗(yàn)推廣至轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域。同時(shí)，在具體原則中也體現(xiàn)了轉(zhuǎn)型金融區(qū)別于綠色金融的特點(diǎn)，為綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有序有效銜接提供指引。

　　綠色保險(xiǎn)方面，2022年11月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于印發(fā)綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度的通知》，首次對(duì)綠色保險(xiǎn)進(jìn)行定義，并對(duì)做好綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作提出要求。

　　“在實(shí)踐方面，農(nóng)業(yè)巨災(zāi)保險(xiǎn)成為綠色保險(xiǎn)支持鄉(xiāng)村振興最為典型的產(chǎn)品之一，同時(shí)還衍生出農(nóng)業(yè)巨災(zāi)指數(shù)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)天氣指數(shù)保險(xiǎn)等。林業(yè)碳匯保險(xiǎn)也開(kāi)始出現(xiàn)，主要面向種植林木且出讓碳排放額度的企業(yè)/林農(nóng)（賣(mài)方）提供保障服務(wù)。”魯政委表示。

　　金融機(jī)構(gòu)加大探索創(chuàng)新力度

　　作為推進(jìn)綠色發(fā)展的主體，各家金融機(jī)構(gòu)探索綠色金融的意愿和力度持續(xù)提升。

　　綠色發(fā)展的理念正逐漸深入各家金融機(jī)構(gòu)，在“雙碳”目標(biāo)推動(dòng)下，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)承諾凈零目標(biāo)。目前，我國(guó)已有包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行等在內(nèi)的多家銀行宣布自身營(yíng)運(yùn)或者自身營(yíng)運(yùn)與資產(chǎn)組合的碳中和目標(biāo)。

　　與此同時(shí)，各家金融機(jī)構(gòu)不斷強(qiáng)化戰(zhàn)略引領(lǐng)。據(jù)了解，大力發(fā)展可持續(xù)金融、綠色金融和氣候融資，已納入《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行“十四五”規(guī)劃綱要》。2022年，郵儲(chǔ)銀行制定落實(shí)碳達(dá)峰碳中和行動(dòng)方案，成立了碳達(dá)峰碳中和暨綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)“雙碳”工作進(jìn)行總體部署和系統(tǒng)推進(jìn)。

　　作為我國(guó)首家赤道銀行，2022年，興業(yè)銀行積極貫徹“四穩(wěn)四進(jìn)”“鞏固基本盤(pán)、布局新賽道”的總體策略，圍繞集團(tuán)“全綠”轉(zhuǎn)型目標(biāo)，深化體制機(jī)制改革，將綠色金融部和戰(zhàn)略客戶部合署，組建新的綠色金融部（戰(zhàn)略客戶部），將綠色金融融入各方面、全客群，推進(jìn)集團(tuán)“全綠”轉(zhuǎn)型。

　　值得一提的是，興業(yè)銀行還將綠色發(fā)展理念融入全行經(jīng)營(yíng)工作，布局新能源賽道，著重在“降碳減污”和高耗能行業(yè)“綠色升級(jí)”等重點(diǎn)領(lǐng)域推動(dòng)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

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